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Planificación sucesoria

En Herento estamos a tu lado en cada momento durante el proceso sucesorio, porque uno de nuestros principales objetivos es que recibas un cuidado asesoramiento.

Planificar nuestra sucesión es muy importante, pero es un paso que tendemos a aplazar ya que preferimos que se produzca en un futuro muy lejano. No obstante, la realidad es que realizar una planificación pensada y meditada sobre lo que deseamos hacer con nuestro patrimonio es más necesario de lo que creemos.

Mediante una planificación anticipada de la sucesión te indicamos cuál es la mejor forma de organizar tu patrimonio para una correcta transmisión a tus herederos, dándole el destino que deseas y el trato fiscal más óptimo.

En el caso de existir empresa familiar contamos con abogados especialistas en derecho hereditario y mercantil que encontrarán las vías para que la sucesión de tu empresa familiar no suponga un obstáculo para su continuidad.

Algunas preguntas frecuentes que se plantean son ¿Qué recursos puedo dejar a mi familia y qué voy a necesitar yo? ¿Alguien necesitará un apoyo mayor? ¿Qué hago con mi vivienda? Estas son algunas de las cuestiones que surgen al planificar nuestra herencia. Por ello, es importante contar con la ayuda de profesionales del sector para tener claro cómo vamos a organizar la transmisión de nuestros activos. Por eso una buena planificación sucesoria es la clave para que tu patrimonio pueda transmitirse a los herederos respetando tus deseos y con la máxima optimización jurídico-fiscal.

Servicios relacionados con la planificación de herencias

Testamentos

  • Te asesoramos para que las cláusulas del testamento expresen tu última voluntad de forma precisa a efectos de evitar conflictos futuros entre los tuyos.
  • Determinación de los beneficiarios del testamento. Herederos, legatarios y legitimarios.
  • El coste fiscal de la herencia dependerá de cómo se redacte el testamento.
  • El testamento debe ser dinámico y ha de modificarse tantas veces como se requiera para adecuarlo a tu voluntad según las circunstancias de cada momento.
  • Un buen testamento genera paz y tranquilidad familiar.
  • Si no otorgas testamento tu herencia se regirá no por tu voluntad sino por lo que establezca la ley.
  • Si no otorgas testamento no hay posibilidad de optimizar el coste fiscal.
  • Si no otorgas testamento la tramitación de la herencia se complica.

Más información: Testamentos. Qué es y cuando hacerlo.

Pactos sucesorios

  • Permiten fijar los términos de tu sucesión conjuntamente con los familiares más próximos.
  • No se podrá modificar el pacto sucesorio salvo por acuerdo de los firmantes.
  • Al tener fijada y planificada la herencia, la gestión del patrimonio es más sencilla y transparente.
  • Confieren seguridad y tranquilidad a todos los familiares que lo han suscrito.
  • Impiden que un tercero pueda presionar al testador en estado de vulnerabilidad para que modifique el testamento a su favor
  • Evitan testamentos de última hora que puedan perjudicar a algún familiar.
Donaciones

  • La fiscalidad de las donaciones puede ser muy inferior a la fiscalidad de la sucesión.
  • Podemos empezar a transmitir el patrimonio a quien desees y facilitar la vida a los tuyos.
  • Una buena planificación temporal de las donaciones puede optimizar el coste fiscal de la sucesión.
  • La donación no impide reservarse el usufructo de un inmueble y donar la nuda propiedad a quien tú decidas.
  • Retener todo el patrimonio hasta el último momento no te permite reducir el coste del Impuesto sobre el Patrimonio.
  • En general, la sucesión es más costosa fiscalmente que la donación.
  • Si los tuyos disfrutan de parte de tu patrimonio, serán ellos quienes asuman los gastos y el coste fiscal del mismo.
Usufructos

  • Para garantizar vitaliciamente los ingresos económicos del usufructuario.
  • Evitan la doble sucesión del mismo patrimonio.
  • Es la figura jurídica más adecuada para recibir las rentas de un patrimonio inmobiliario.
  • Determinas quién será el beneficiario de tu patrimonio una vez se extinga el usufructo.
  • No desdoblar entre usufructo y nuda propiedad comporta una doble sucesión y tributación.
  • No desdoblar el usufructo y la nuda propiedad en los legados genera rigidez en la herencia.
Fidecomisos

  • Para que puedas designar quién será el propietario de tu patrimonio en las siguientes generaciones.
  • Para proteger a los familiares que desees frente a las posibles malas decisiones de tus herederos en el futuro.
  • Puedes establecer condicionantes para el traspaso de tu patrimonio a otras generaciones.
  • El fideicomiso genera paz y seguridad en ti y las siguientes generaciones.
Asesoramiento fiscal

  • Una buena planificación sucesoria puede comportar un ahorro fiscal significativo a tus herederos.
  • Es necesario revisar tu testamento para sugerirte modificaciones en su redacción que comporten un ahorro fiscal.
  • Determinadas figuras jurídicas hereditarias tienen mejor fiscalidad que otras.
  • Cuantificamos el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones y negociamos aplazamientos y/o fraccionamientos de los impuestos si no hubiera liquidez.
  • No otorgar testamento puede comportar un coste fiscal superior y no deseado.
  • La falta de criterio fiscal cuando se tramita la herencia puede comportar un sobrecoste fiscal innecesario.
  • Malvender los bienes heredados para pagar los impuestos no es la mejor opción.
Planificación patrimonial

  • Una correcta administración permite obtener el máximo rendimiento del patrimonio.
  • Para la planificación y administración del patrimonio es necesario tener confianza en tus asesores.
  • Una buena planificación actual puede clarificar los términos de la herencia futura.
  • La magnitud del patrimonio que heredarán los tuyos depende de la buena gestión en vida de tu patrimonio.
  • Es mejor resolver los problemas patrimoniales en vida que no que los tengan que resolver tus herederos.
  • Con deudas del causante es necesario limitar la responsabilidad de los herederos.
  • La mala administración de tu patrimonio genera perjuicios futuros a tus herederos.
Albaceas y contadores partidores

  • Albacea es la persona de tu confianza que ejecutará el testamento en los términos que decidas, evitando conflictos entre los herederos.
  • El albacea puede tutelar y administrar tu patrimonio en tanto los herederos no alcancen la mayoría de edad o la edad que decidas.
  • El albacea asegurará que todo el proceso hereditario se realice conforme a tu voluntad y a derecho, sin que herederos díscolos puedan entorpecerlo.
  • El contador partidor debe repartir los bienes de tu herencia de acuerdo con tus instrucciones.
  • Un profesional puede repartir la herencia de manera justa, de acuerdo con tus instrucciones, sin estar sujeto a las subjetividades de los miembros de la familia.
  • Se pueden determinar en el testamento o pacto sucesorio los honorarios que percibirá el albacea y/o el contador partidor. 

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